截至2021年底，我國(guó)的基金投資者已超過(guò)7.2億人，伴隨著基金投資大時(shí)代的來(lái)臨，“基金賺錢而基民不賺錢”也成為行業(yè)發(fā)展痛點(diǎn)。而基金投顧作為鏈接基金公司和基民之間的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，則成為突破瓶頸的重要途徑。

國(guó)內(nèi)頭部基金公司博時(shí)基金旗下的博樂(lè)智投就是基金投顧中的佼佼者。日前，博樂(lè)智投跨越了其上線一周年的重要時(shí)點(diǎn)。博樂(lè)智投，品牌寓意是“善于發(fā)現(xiàn)基金中的千里馬，幫客戶在投資理財(cái)?shù)拈L(zhǎng)跑中勝出”。回顧過(guò)去的一年，博樂(lè)智投不改初心，并取得了斐然的成績(jī)：客戶留存率方面達(dá)到92%，彰顯了公司超強(qiáng)的控制風(fēng)險(xiǎn)能力。

(資料圖片僅供參考)

全過(guò)程鏈條的投顧陪伴服務(wù)體系

基民已超過(guò)全國(guó)半數(shù)人口，而持有周期短、盲目擇時(shí)、追逐熱點(diǎn)以及迷信“冠軍基”和“爆款基”等認(rèn)知誤區(qū)，成為了阻礙基民贏得收益的主要原因。

基金投顧在此背景下應(yīng)運(yùn)而生。基金投顧提供的是一種貫穿投資全程、全天候的專業(yè)服務(wù)，可以根據(jù)客戶需求，在客戶授權(quán)下直接進(jìn)行基金的購(gòu)買、調(diào)倉(cāng)等操作，更通俗的說(shuō)法就是代買和賣基金，代客戶做資產(chǎn)配置。與FOF的產(chǎn)品思維不同，基金投顧是客戶思維，更加針對(duì)性地解決擇基困難、投資行為習(xí)慣欠佳以及容易受誤導(dǎo)進(jìn)行“贖舊買新”等操作等一系列投資弊端。

博時(shí)作為深圳地區(qū)2021年度首批獲得試點(diǎn)開展基金投顧業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，將“專業(yè)的投、優(yōu)質(zhì)的顧”作為近年來(lái)的重要發(fā)展戰(zhàn)略之一，成功在2021年10月上線了博樂(lè)智投。目前，博樂(lè)智投已經(jīng)建立起“投前-投中-投后”的全過(guò)程鏈條的投顧陪伴服務(wù)體系：投前，會(huì)根據(jù)客戶的投資期望、投資偏好，投資期限等進(jìn)行智能分析，定制私人資產(chǎn)配置方案；投中，可以接受客戶委托，全程跟蹤，自動(dòng)調(diào)倉(cāng)，讓客戶輕松理財(cái)；投后，能夠通過(guò)專業(yè)的“顧”，幫助投資者獲得優(yōu)質(zhì)持倉(cāng)體驗(yàn)，幫助投資者進(jìn)行更理性的投資決策。

通過(guò)提供個(gè)性化的顧問(wèn)式服務(wù)和投資陪伴，博樂(lè)智投也實(shí)現(xiàn)了對(duì)客戶行為指導(dǎo)，優(yōu)化客戶持倉(cāng)體驗(yàn)的效果。博時(shí)基金互聯(lián)網(wǎng)金融部總經(jīng)理吳偉杰表示：“博樂(lè)智投能夠更細(xì)致的了解客戶理財(cái)目標(biāo)，通過(guò)客戶的投資金額、風(fēng)險(xiǎn)偏好、流動(dòng)性要求、投資目標(biāo)、投資期限等各個(gè)維度進(jìn)行調(diào)研和數(shù)據(jù)挖掘，充分了解客戶需求和畫像，對(duì)應(yīng)提供不同層級(jí)的組合投資策略和持續(xù)投后陪伴，幫助客戶逐步建立更長(zhǎng)期、理性、健康的投資行為習(xí)慣。”

博時(shí)基金互聯(lián)網(wǎng)金融部總經(jīng)理 吳偉杰

正因如此，博樂(lè)智投受到不同年齡段的投資者的支持與喜愛(ài)。根據(jù)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，80后穩(wěn)坐投資主力軍的位置，用戶占比達(dá)36%；頗為穩(wěn)健的60、70后，也十分信賴并樂(lè)于嘗試高科技含量的博樂(lè)智投，這部分用戶占比約34%；此外，作為投資新興勢(shì)力的90后也快速崛起，用戶占比超過(guò)29%。

博時(shí)基金以投研等實(shí)力賦能投顧業(yè)務(wù)

博樂(lè)智投之所以能夠?yàn)橥顿Y者提供全方位的基金投顧服務(wù)，來(lái)源于博時(shí)基金以切實(shí)改善客戶盈利體驗(yàn)、提升客戶理財(cái)服務(wù)感受為出發(fā)點(diǎn)，構(gòu)建了三大核心能力為基金投顧業(yè)務(wù)保駕護(hù)航。第一，公司的系統(tǒng)和技術(shù)業(yè)內(nèi)領(lǐng)先，建設(shè)了高性能、開放架構(gòu)、敏捷迭代的服務(wù)平臺(tái)；第二，公司具備深厚的互聯(lián)網(wǎng)客戶基礎(chǔ)積累，能夠?yàn)橥额櫂I(yè)務(wù)的展業(yè)提供有力的支持；第三，公司具有基金業(yè)內(nèi)較大的資產(chǎn)配置投研團(tuán)隊(duì)，配置經(jīng)驗(yàn)豐富。

博時(shí)基金在業(yè)內(nèi)的實(shí)力有目共睹：作為國(guó)內(nèi)首批成立的“老五家”基金公司之一，截至2022年9月30日，博時(shí)管理資產(chǎn)規(guī)模逾16597億元人民幣，服務(wù)客戶總量超過(guò)1.5億元，并累計(jì)獲得了47座金牛獎(jiǎng)。有強(qiáng)有力的基金公司加持，博樂(lè)智投能夠具備針對(duì)不同投資者的理財(cái)需求，提供豐富的投顧策略就順理成章了。

對(duì)于博樂(lè)智投不同階段的發(fā)展，博時(shí)基金也有明確的規(guī)劃，吳偉杰表示：“基金管理公司的核心能力是投研，因此主要通過(guò)產(chǎn)品業(yè)績(jī)和投資體驗(yàn)來(lái)構(gòu)建核心競(jìng)爭(zhēng)力，投顧業(yè)務(wù)發(fā)展初期主要通過(guò)外部銷售機(jī)構(gòu)合作獲取保有規(guī)模。但從長(zhǎng)期發(fā)展來(lái)看，基金投資+賬戶服務(wù)+交易陪伴對(duì)基金投顧業(yè)務(wù)的高質(zhì)量發(fā)展起到重要意義。故對(duì)于機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō)，可通過(guò)為客戶量身定制專屬的資產(chǎn)配置方案，提供長(zhǎng)期持續(xù)的陪伴與服務(wù)，注重客戶利益、滿足客戶需求?！?/p>

關(guān)鍵詞： 博樂(lè)智投一周年博時(shí)基金保駕護(hù)航 建立全鏈條投顧陪伴