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1、推薦江陰銀行和無錫銀行。
2、我們買銀行股最核心的點是買過去三年里最好地區(qū)的城商行和農(nóng)商行，主要是以蘇南地區(qū)的農(nóng)商行為主。
原因在于其非常簡單的商業(yè)模式、非常簡單的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)，以及非常簡單和傳統(tǒng)保守的存貸業(yè)務(wù)，這種存貸業(yè)務(wù)是以制造業(yè)為基礎(chǔ)的，是以當(dāng)?shù)匕l(fā)達的、低風(fēng)險的這種制造業(yè)作為它的核心基礎(chǔ)。
此外，這個區(qū)域經(jīng)濟好，產(chǎn)業(yè)和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)也好，同時這些存貸款業(yè)務(wù)是以制造業(yè)企業(yè)為核心的資產(chǎn)來源，這與大部分傳統(tǒng)的銀行都不太一樣。
在這種情況下，我認(rèn)為它的阿爾法可能會非常強。
2、最重要的是，估值特別便宜，因為銀行業(yè)本身系統(tǒng)性估值就非常低，而且很多銀行的市值都很小，最小的公司市值不到100億，所以估值定價是非常便宜的。
3、江陰和無錫半年后可轉(zhuǎn)債到期面臨的解決可轉(zhuǎn)債問題，約有50%以上的概率強贖。

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